最近几天,中国保险资产管理协会编制发布了《中国保险资产管理行业发展报告》2022年年报显示,截至2021年末,我国共有保险集团公司和保险公司206家,保险业总资产24.89万亿元,同比增长11.51%,保险资金余额23.23万亿元,同比增长12.15%其中,参与协会综合调查的保险公司有194家,涉及投资资产总额21.76万亿元,同比增长12.52%
总体来看,2021年保险公司资产配置结构仍以固定收益为主,占比56.23%,权益类资产占比23.12%具体来看,寿险公司对利率债和股票的配置比例较高,财险公司更倾向于投资信用债,银行存款和基金,而集团公司投资股权之间的机构总数占65%,中位数也在区间内
其中,对194家保险公司的调查数据显示,截至2021年末,保险公司股权投资规模为1.71万亿元,占总投资资产的7.88%,仅次于债券,金融产品和银行存款,成为保险资金第四大资产配置类别。
从各类股权投资资产的规模比例来看非上市企业股权中,保险企业和非保险企业投资规模分别为3055.81亿元和7504.14亿元,分别占股权投资资产的17.95%和44.08%,股权投资基金中,保险股权投资基金和非保险股权投资基金规模分别为684.52亿元和4224.53亿元,分别占股权投资资产的4.02%和24.81%,股权投资计划规模为1555.3亿元,占股权投资资产的9.14%
从各类股权投资资产的规模增速来看权益计划增长最为突出,同比增长30%,其次是非保险股权投资基金,同比增长17%,第三是非保险非上市企业股权,同比增长9%,未上市保险公司股权和保险公司股权投资基金出现负增长,增速分别为—11%和—12%
金融产品方面,194家保险公司调查数据显示,截至2021年末,保险公司金融产品投资规模合计27724.65亿元,同比减少751.08亿元,占被调查保险公司投资资产的12.74%,同比下降1.41个百分点。
从理财产品投资分布来看,保险公司投资的理财产品主要是集合资金信托计划和债权投资计划,占比高达95.18%其中,集合资金信托计划14119亿元,同比减少2337.2亿元,占比51%,债权投资计划12270亿元,增加1695.14亿元,占比44%,项目资产支持计划785.35亿元,增加191.74亿元,占比3%,银行理财产品50.15亿元,同比减少398亿元,债转股投资计划37.31亿元